Список документов для банковской гарантии

Для получения банковской гарантии, в банк необходимо предоставить обязательный список документов. Он охватывает большенство банков, при этом возможны дополнительные запросы прочих документов от банка.

Обязательный список документов в экспресс режиме. Гарантии до 50 млн руб.

Банки предъявляют собственные требования к пакету документов для подачи заявки, среди них есть обязательные документы в 90% случаев:

  • Паспорт исполнительного органа Клиента или лица, действующего по доверенности, а также паспорта каждого бенефициарного владельца с долей более 20%;
  • Бухгалтерская отчетность за последний завершенный год (Форма 1 и 2) с отметкой ИФНС для Юридических лиц: документ должен содержать отметку ИФНС о приеме отчетности, либо если отчетность сдается электронно или по почте. То дополнительно необходимы сканы соответствующих квитанций об отправке и приеме отчетности или протоколы входного контроля в электронном виде в форме скана/текстового файла выгрузки или Электронный документ (архив в формате NO_BUHOTCH...zip) с файлами годовой бухгалтерской отчетности за 2019 год с ЭЦП и квитанциями о приеме с расширением «zip», сформированный согласно требованиям, утвержденным ФНС России
  • Бухгалтерская отчетность за последний завершенный квартал (Форма 1 и 2) с печатью и подписью организации. Предоставляется только в случае, если последний завершенный квартал закончился позднее, чем последний завершенный календарный год. Некоторые банки запрашивают отчетность за каждый квартал; 
  • для (ИП) - Налоговая отчетность (Декларация по налогу на прибыль, Декларация УСН, Декларация ЕНВД, Декларация НДС, Декларация по ф. 3 НДФЛ) за последние 2 завершенных квартала и за 1 завершенный год (УСН, Декларация по ф.3 НДФЛ). Документ должен содержать отметку ФНС о приеме отчетности, либо если отчетность сдается электронно или по почте, то дополнительно необходимы сканы соответствующих квитанций об отправке и приеме отчетности или протоколы входного контроля, а также платежные поручения о факте уплаты суммы налогов;
  • Документ, свидетельствующий о праве компании на занимаемые площади по месту ведения бизнеса либо регистрации. Договор аренды / Договор субаренды / Свидетельство о праве собственности / выписка из ЕГРП;
  • Устав юридического лица в последней редакции;
  • Решение или Протокол о назначении на должность ЕИО (директора, ген.директора, президента компании и пр.);
  • Карточка компании с реквизитами: р/с, БИК, Банк 
  • для (АО) - Выписка из реестра акционеров, сроком не более 30 дней, для организаций у которых форма собственности акционерного общества

Данный перечень покрывает требования к подаче заявки в банк, в случае возникновения вопросов, Банк может запросить дополнительные документы.

Прочие документы для гарантий свыше 50 млн руб.

Дополнительные документы, Банк может запросить в случае возникновения вопросов по сделке.

  • Документы по контракту
  • Кредитный портфель с указанием всех обязательств
  • Реестр контрактов, в т.ч. коммерческих
  • Карточка счета 51 за 1 полный год и с начала действующего года по текущую дату. Банки определяет период индивидуально
  • Общие ОСВ, развернутое с указанием субсчетов и контрагентов за последний период и полный год. Банки определяет период индивидуально
  • ОСВ по счетам: 60, 62, 76 за последний период и полный год с разбивкой по субсчетам и Контрагентам в аналитическом учете
  • справка ФОТ,  о численности сотрудников, статистическая отчетность
  • Решение/протокол об одобрении крупной сделки (для Акционерных обществ необходимо НОТАРИАЛЬНОЕ заверение или заверение Держателем Реестра Акционеров)
Полный логотип B4ALL - темный - 1
Участник Сколково
г. Москва, ул. Никольская д.10 , "Никольская Плаза"
© B4ALL  2020

ООО "В4"